Evaluar el desempeño de su inversión es crucial para conocer su progreso hacia sus objetivos financieros. Los métodos para medir la inversión dependen del tipo de inversión que tenga.
Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) es una medida de rendimiento ampliamente utilizada y bien aceptada para cualquier inversión en fondos mutuos. Conozcamos más sobre la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) y su relevancia para medir el desempeño de los fondos mutuos.
¿Qué es la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR)?
CAGR o tasa de crecimiento anual compuesta es una medida del crecimiento anual promedio de su inversión durante un período específico. En términos simples, puede medir la tasa de crecimiento promedio anual de su inversión utilizando CAGR. Puede calcular CAGR utilizando la siguiente fórmula:
CAGR = [(Valor final/Valor inicial)1 / n – 1] X 100
Entendamos esto con un ejemplo. Supongamos que ha invertido 25,000 INR en un fondo mutuo que está reembolsando después de 5 años de inversión. Supongamos que el valor del fondo en el momento del reembolso es de 50,000 INR. Calculemos la CAGR para esta inversión.
CAGR = [(Valor final/Valor inicial)1 / n – 1] X 100
= [(50,000/25,000)1/5 – 1] X 100
= 14.87%
CAGR brinda una estimación precisa del desempeño de su inversión cuando no hay volatilidad. Por lo tanto, la CAGR se utiliza principalmente para medir el rendimiento de la inversión en fondos mutuos de suma global. La CAGR se puede calcular fácilmente en línea sin problemas de cálculo manual utilizando la calculadora CAGR.
¿Qué es la calculadora CAGR?
calculadora CAGR es una valiosa herramienta disponible en línea que le ayuda a conocer el rendimiento de su inversión en fondos mutuos a lo largo de los años. La calculadora CAGR está diseñada en base a la siguiente fórmula CAGR:
Consejos cruciales para manejar las dotacionesCAGR = [(Valor final/Valor inicial)1 / n – 1] X 100.
Es bastante sencillo utilizar la calculadora CAGR en línea. Debe seguir unos sencillos pasos para calcular la CAGR de su inversión en fondos mutuos utilizando la calculadora CAGR:
- Inicie sesión en la calculadora CAGR en línea.
- Ingrese los detalles de su inversión: inversión total, valor de vencimiento final y duración de la inversión.
- Haga clic en la opción 'calcular' para conocer la CAGR de su inversión.
Es simple y rápido calcular CAGR usando la calculadora CAGR en línea. La calculadora CAGR le ayuda a evaluar el crecimiento de su inversión y saber cómo está progresando hacia su meta financiera. También puede comparar el rendimiento de múltiples inversiones en fondos mutuos utilizando la calculadora CAGR.
Sin embargo, la tasa de crecimiento anual compuesta o CAGR es la medida de desempeño más relevante y ampliamente utilizada para la inversión en fondos mutuos de suma global. Como CAGR no toma en consideración múltiples flujos de efectivo en una inversión SIP que se consideran nuevas compras.
Cuando se Se trata de inversiones SIP., una tasa interna de rendimiento extendida (XIRR) es la medida correcta para evaluar el desempeño de su inversión, ya que tiene en cuenta los múltiples flujos de efectivo en una inversión. Puede calcular fácilmente los rendimientos de la inversión SIP utilizando la calculadora SIP disponible en línea.
¿Qué es una calculadora SIP?
La calculadora SIP es una herramienta matemática disponible en línea que está diseñada en base a la fórmula del valor futuro del dinero que se menciona a continuación:
FV = PX [{(1+r) n-1}/r] X (1+r).
En esta fórmula,
FV – Valor futuro o valor del fondo de su inversión.
P – Monto de cada cuota SIP.
r – Tasa de rendimiento estimada/esperada (por mes).
n - Número de plazos.
La calculadora SIP disponible en línea le ayuda a medir el rendimiento de su inversión sin ninguna intervención manual ni complicaciones. La calculadora SIP es fácil de usar. Todo lo que necesita hacer es iniciar sesión en la calculadora SIP en línea y proporcionar los detalles básicos de su inversión.
Esto incluye el monto de la cuota mensual de SIP, el período de inversión y la estrategia de inversión o la tasa de rendimiento esperada para calcular el rendimiento de su inversión en SIP.
La calculadora SIP es una gran herramienta que le ayuda a realizar una elección racional del fondo en el momento de la inversión en función de sus objetivos futuros y el perfil de riesgo.
Con la calculadora SIP, puede ingresar el monto objetivo o el monto objetivo para saber el monto aproximado de inversión SIP que debe realizar cada mes según el tipo de fondo que elija.
Tanto las calculadoras CAGR como las calculadoras SIP son herramientas útiles para medir el rendimiento de su inversión en fondos mutuos y también para tomar las decisiones de inversión correctas.
