Mucha gente utilizará estas palabras indistintamente. Si bien son expertos en una línea de trabajo similar (ayudar a las personas a alcanzar sus metas y aspiraciones monetarias), sus deberes y responsabilidades difieren.
Este artículo se centra en estos dos profesionales, explicando en profundidad sus roles y diferencias. Al descifrar estos dos títulos, los clientes pueden encontrar al profesional adecuado para los servicios que desean.
Entonces, asesor financiero versus planificador financiero, ¿a quién elegir?
¿Qué es un planificador financiero?
Este es un experto que puede ayudarlo a elaborar un plan de acción integral para sus objetivos de adquisición de dinero y riqueza a largo plazo. Se trata de personal capacitado que le ofrecerá servicios personalizados como:
- Ayudar a los clientes con sus presupuestos.
- Comprender los estados de cuenta monetarios.
- Ofreciendo consejos que puede ejecutar para lograr sus objetivos de ahorro a largo plazo.
- Ayudar a los clientes con la planificación de la jubilación.
Generalmente, son profesionales que administrarán toda su cartera y lo guiarán para lograr sus objetivos monetarios desde que obtiene sus primeros ingresos hasta su jubilación. Pueden ser autónomos o formar parte de empresas de consultoría y proveedores de servicios.
¿Qué es un asesor financiero?
Este es un experto calificado en la industria financiera que brinda asesoramiento relacionado con el dinero. Es un término general que puede usarse para describir una cantidad de personas que pueden ofrecer ayuda monetaria. Por ejemplo, un corredor y agentes de seguros se incluyen en este puesto de trabajo, aunque su alcance de trabajo difiere.
Algunos de sus deberes incluyen:
- Gestión de patrimonios.
- Ofreciendo consejos para ahorrar dinero.
- Planificación fiscal.
- Asesorar a los clientes sobre oportunidades de inversión inteligentes.
- Invertir en nombre de su cliente.
Cómo diferenciar entre los dos expertos
Si bien algunas de sus funciones pueden ser similares, la diferencia entre un planificador financiero y un asesor financiero aún existe.
Miren esto:
Alcance del trabajo
Un planificador se centra más en elaborar un plan de acción exhaustivo a largo plazo. Básicamente, sus servicios son todo incluido y detallado.
Por otro lado, un asesor tiene la tarea de idear las estrategias adecuadas para garantizar que los clientes cumplan con este plan. Participarán activamente en la ejecución de las estrategias delineadas por sus colegas.
LEED
Si bien muchos profesionales brindan servicios de planificación en la industria financiera, aquellos que poseen el título de CFP son muy apreciados.
Para obtener el certificado CFP, un candidato debe tener al menos una licenciatura y al menos tres años de experiencia relacionada con la planificación monetaria. Estar certificado avala su destreza y conocimiento en el asesoramiento a clientes en asuntos relacionados con las finanzas, permitiéndoles ofrecer una amplia gama de servicios fiduciarios.
Sin embargo, este no es el caso cuando se trata de sus homólogos.
Dado que un asesor puede ser un término general para numerosos expertos en el ámbito financiero, cada una de las profesiones que lo abarcan tiene sus certificaciones únicas.
Por ejemplo, un experto en gestión de inversiones deberá tener una licencia Serie 65 y estar registrado en la SEC, mientras que la certificación Serie 7 y Registro FINRA Sería perfecto para un corredor de bolsa. Por lo tanto, cuando se busca un profesional que ofrezca asesoramiento financiero, es vital que los clientes hagan la debida diligencia y contraten a uno con las certificaciones adecuadas, según los servicios que necesitan.
¿Cuál deberías elegir?
¿Aún estás indeciso entre un planificador financiero y un asesor financiero?
Cómo encontrar prestamistas confiables para obtener préstamos de día de pago instantáneosPara entender cuál de los dos es ideal para usted, necesita conocer sus necesidades.
Si tiene una necesidad específica, por ejemplo, comprar acciones, o desea orientación sobre inversiones, un asesor sería perfecto. Sin embargo, si necesita ayuda más amplia, por ejemplo, para manejar su vasta riqueza o resolver un estrategia de jubilación, un planificador sería de gran ayuda.
Recapitulación
Ambos son expertos que pueden aprovechar su experiencia para ayudarle a abordar sus problemas relacionados con el dinero. Tienen sus deberes designados y sus nombres no deben usarse indistintamente.
Como tal, no se puede dejar de enfatizar la importancia de comprender sus diferencias. Al hacerlo, los clientes pueden encontrar un gurú de las finanzas experto que los guíe por el camino del éxito.
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